エポスカードで投資信託!将来のために資産形成をスタートしよう!ポイントも貯まる!

エポスカードは、年会費無料で持つことが可能なVISAブランドのクレジットカードである。
EPOSカード
エポスカードでは、tsumiki証券の「投資信託」を提供中だ。
積立金額に応じたカードのポイントも貯まるため、資産形成の”はじめの一歩”にふさわしいだろう。


エポスカードの投資信託

エポスカードの投資信託は、月々3,000円から始められるサービスだ。
スタートするには、tsumiki証券に口座を開設する必要がある。
口座開設料および口座維持手数料は無料だ。

「つみたてNISA」が利用できるため、年間120万円までの取引の運用益には、譲渡所得税(20.315%)がかからないメリットがある。

エポスカードの投資信託~ポイントの貯まり方「がんばってるね!ポイント」

エポスカードの投資信託の特徴として、積立金額に応じたポイントが付与される点があげられる。

積立金額(月) 積立金額(年間) ポイント(年間)
1年目 30,000円 360,000円 360円相当
※ポイント還元率0.1%
2年目 30,000円 360,000円 720円相当
※ポイント還元率0.2%
3年目 30,000円 360,000円 1,080円相当
※ポイント還元率0.3%
4年目 30,000円 360,000円 1,440円相当
※ポイント還元率0.4%
5年目以降 30,000円 360,000円 1,800円相当
※ポイント還元率0.5%

1年目はポイント還元率0.1%で始まり、1年ごとに0.1%ずつ加算される形だ。
5年目以降は、還元率0.5%で固定される。

エポスカードの投資信託~エポスカードで投資可能な4つの商品

エポスカードで投資可能な商品には以下のようなものがある。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

海外90%、日本10%の割合で分散投資される。
内訳は株式が50%と債券が50%だ。
株式の投資先にはAppleやトヨタ自動車などがある。
※2018年12月の運用報告書より

セゾン資産形成の達人ファンド

日本12%、海外88%の割合による投資信託だ。
主な株式の投資先は、花王やサウスウエスト航空などである。
※2019年12月の月次運用レポートより

コモンズ30ファンド

日本企業の株式に100%投資される商品だ。
投資先の主な企業には、資生堂やダイキン工業などがある。
※2019年12月の月次運用レポートより

ひふみプラス

未来に成長が見込まれる企業への投資信託。
主な株式の投資先として、富士通やTDKなどがあげられる。
※2019年12月の月次運用レポートより

エポスカード~投資信託の注意点

投資信託は、預貯金のように、毎月一定の金額を預け入れ、専門家による運用によって、利子が積み重なるがごとく、元金を増やしていくことが可能な資産形成方法だ。

ただし、預貯金の利子とは異なり、元本割れをするリスクも含まれている。
そのことを踏まえた上で、投資信託に臨んでいただきたい。

エポスカードのカードスペック

エポスカードは、ネットでの申し込みの際にエポスカードセンターでの受け取りを選んだ場合、即日発行も可能なクレジットカードである。

エポスカードの即日発行の手順については、エポスカードを即日発行する手順~エポスカードの受け取り店舗も紹介!を参照してほしい。

項目 内容
年会費 永年無料
提携国際ブランド VISA
ポイント還元率 0.5%
エポスポイントUPサイトで1.0%から15%
※エポトクプラザで1.0%~
追加可能な電子マネー モバイルSUICA
楽天Edy
au Payプリペイドカード
スターバックスカード
※チャージにもポイントを付与
QUICPay
Apple Payにエポスカードを登録した場合のみ
ETCカード 年会費無料
海外旅行傷害保険
※自動付帯
最大2,000万円補償
Apple Pay iPhoneに設定可能
Google Pay Androidスマホに設定可能

エポスゴールドカードとエポスプラチナカードの比較表

項目 エポスゴールドカード エポスプラチナカード
年会費(税込) 5,000円
※年間50万円以上のショッピング利用にて翌年度以降の年会費が永年無料!
30,000円
※年間100万円以上のショッピング利用にて翌年度以降の年会費が20,000円に!
ポイントの有効期限 無期限 無期限
選べるポイントアップ 3つのショップを選び、ポイントが最大3倍(還元率1.5%)に! 3つのショップを選び、ポイントが最大3倍(還元率1.5%)に!
年間ボーナスポイント 最大10,000ポイントをプレゼント! 最大100,000ポイントをプレゼント!
お誕生月ポイント 1%(2倍)
10%ポイントプレゼント5DAYS
マルイ通販、マルイモディにて不定期開催
参加可能 参加可能
家族カード発行 招待可能 招待可能
ファミリーボーナスポイント 最大3,000ポイントをプレゼント! 最大6,000ポイントをプレゼント!
家族でポイントをシェア シェア可能 シェア可能
空港ラウンジサービス 無料にて利用可能 無料にて利用可能
プライオリティ・パス 年会費無料
※プレステージ会員
海外旅行傷害保険
(自動付帯)
最大1,000万円補償 最大1億円補償
国内旅行傷害保険
(利用付帯)
最大1億円補償
プラチナトラベル 利用可能
グルメクーポン 利用可能
コンシェルジュ 利用可能
プラチナゴルフ 利用可能

まとめ

ここまで、エポスカードの投資信託について紹介してきた。
定期預金の平均金利が年0.003%~というご時世である。
※2022年4月23日時点

預貯金をしつつ投資信託を行うことで、少しでも未来の不安を払拭することにつなげていただきたい。

そのためにも、投資信託でポイントの貯まるエポスカードの作成を、是非とも検討してほしい。

最後まで読んでいただき、ありがとうございます。
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(エポスカードの公式サイトにリンクされています)

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投稿者:

kazuma@aoi

はじめまして。逢生一舞(あおい かずま)です。このサイトでは、クレジットカードのお得な活用法を紹介していきます。よろしくお願いいたします。サイト内の主な画像提供元「写真AC」

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