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エポスカードでは、tsumiki証券の「投資信託」を提供中だ。
積立金額に応じたエポスカードのポイント（エポスポイント）も貯まるため、資産形成の”はじめの一歩”にふさわしい商品と言えるだろう。
ここでは、エポスカードでNISA！tsumiki証券の投資信託について紹介していこう。
エポスカードの投資信託（tsumiki証券）はつみたてNISAも利用可能！
エポスカードの投資信託は、月々3,000円から始められるサービスだ。
投資信託をスタートするためには、tsumiki証券に口座を開設する必要がある。
口座開設料および口座維持手数料は無料だ。
tsumiki証券では「つみたてNISA」が利用できる。
NISAを利用した際、年間の一定額以内の取引の”運用益”に対して譲渡所得税（20.315%）が発生しないメリットを持つ。
NISA（ニーサ）は、Nippon Individual Savings Accountを略した名称である。
2024年以降のNISAは、成人年齢の18歳以上が対象だ。
2024年以降は、つみたて投資枠と成長投資枠の2種類を同時に利用することが可能となっている。
| NISAの種別 | 非課税投資枠 | 非課税期間 | 口座開設期間 |
| つみたて投資枠 | 年間120万円 | 無期限化 | 恒久化 |
| 成長投資枠 | 年間240万円 | 無期限化 | 恒久化 |
※2024年6月時点の情報です
NISA口座は通常の証券口座（特定口座）とは”別枠”で開設することが求められる。
tsumiki証券にて、NISA口座の開設時に提出する書類は以下のとおり。
- 本人確認書類（運転免許証など）
- マイナンバーが確認できる書類
※マイナンバーカード
※マイナンバー通知カード
※マイナンバーが記載されている住民票
※2024年6月時点の情報です
マイナンバーカードは本人確認書類とマイナンバーの確認書類を兼ねているため、マイナンバーカードのみでOKだ。
特定口座とNISA口座の違いについては、コチラが参考になるだろう。
エポスカードの投資信託（tsumiki証券）「がんばってるね！ポイント」
エポスカードの投資信託の特徴として、積立金額に応じたポイントが付与される点があげられる。
| 積立金額（月） | 積立金額（年間） | ポイント（年間） | |
| 1年目 | 30,000円 | 360,000円 | 360円相当 ※ポイント還元率0.1% |
| 2年目 | 30,000円 | 360,000円 | 720円相当 ※ポイント還元率0.2% |
| 3年目 | 30,000円 | 360,000円 | 1,080円相当 ※ポイント還元率0.3% |
| 4年目 | 30,000円 | 360,000円 | 1,440円相当 ※ポイント還元率0.4% |
| 5年目以降 | 30,000円 | 360,000円 | 1,800円相当 ※ポイント還元率0.5% |
※2024年6月時点の情報です
1年目はポイント還元率0.1%で始まり、1年ごとに0.1%ずつ加算される形だ。
5年目以降は、還元率0.5%で固定される。
エポスカードの投資信託（tsumiki証券）はポイント投資もOK！
エポスカードの投資信託（tsumiki証券）では、「カードでつみたて」と「ポイント投資」の2種類が用意されている。
「カードでつみたて」では、月々の投資信託分をエポスカードにて購入するパターンだ。
「ポイント投資」を利用すると、エポスカードの利用で貯まったポイントを投資信託の購入に充てられる。
「カードでつみたて」と「ポイント投資」を併用することも可能だ。
エポスカードの投資信託は年間ボーナスポイント（ゴールド、プラチナ）の対象！
エポスカードの投資信託（tsumiki証券）は、年間ボーナスポイントの対象となっている。
年間ボーナスポイントとは、エポスカード（ゴールド、プラチナ）の年間利用金額に応じたポイントの付与だ。
エポスゴールドカード会員の年間ボーナスポイントは次のとおり。
| 年間利用金額（税込） | ボーナスポイント |
| 50万円以上 | 2,500ポイント |
| 100万円以上 | 10,000ポイント |
※2024年6月時点の情報です
エポスプラチナカード会員の年間ボーナスポイント
続いて、エポスプラチナカード会員の年間ボーナスポイントは以下のとおり。
| 年間利用金額（税込） | ボーナスポイント |
| 100万円以上 | 20,000ポイント |
| 200万円以上 | 30,000ポイント |
| 300万円以上 | 40,000ポイント |
| 500万円以上 | 50,000ポイント |
| 700万円以上 | 60,000ポイント |
| 900万円以上 | 70,000ポイント |
| 1,100万円以上 | 80,000ポイント |
| 1,300万円以上 | 90,000ポイント |
| 1,500万円以上 | 100,000ポイント |
※2024年6月時点の情報です
エポスカードの投資信託（tsumiki証券）～エポスカードで投資可能な5つの商品
エポスカードで投資可能なtsumiki証券の商品は以下の5つだ。
- セゾン・グローバルバランスファンド
- セゾン資産形成の達人ファンド
- コモンズ30ファンド
- ひふみプラス
- まるごとひふみ15
※2024年6月時点の情報です
セゾン・グローバルバランスファンド
海外90%、日本10%の割合で分散投資される。
内訳は株式が50%と債券が50%だ。
※2021年12月の月次運用レポートより
セゾン資産形成の達人ファンド
日本12%、海外88%の割合による投資信託だ。
こちらは株式が100%となっている。
※2021年の運用報告書より
コモンズ30ファンド
日本企業の株式に100%投資される商品だ。
※2021年12月の月次運用レポートより
2023年7月末時点の投資先企業には、旭化成やダイキン工業、ホンダやエムスリーなどが含まれている。
ひふみプラス
未来に成長が見込まれる企業への投資信託である。
日本88%、海外12%の割合で株式を運用する形だ。
※2021年12月の月次運用レポートより
まるごとひふみ15
ポイント投資で始められる商品だ。
まるごとひふみ15は債券85%、株式15%の割合で運用される。
投資先は日本がおよそ30%、海外がおよそ37%、現金その他がおよそ33%だ。
※2021年12月の月次運用レポートより
エポスカードで投資信託！の注意点
投資信託は毎月一定の金額を預け入れて、専門家に運用してもらう資産形成方法だ。
さながら預貯金の利子のごとく、預け入れた元金を増やせる可能性を持つ。
預貯金の利子とは大きく異なる点は、元本割れのリスクだ。
投資信託では株式や債券の購入と、売却の両方に取引手数料が発生する。
預貯金の利子のごとく元金を増やすためには、取引手数料を上回る運用益を得ることが必須だ。
元本割れのリスクを十分理解した上で、投資信託に臨んでいただきたい。
当たり前の話だが、ご自身で”学ぶ”ことも求められる。
エポスカードのカードスペック
エポスカードVisaは、Webでの申し込みの際にエポスカードセンターでの受け取りを選んだ場合に限り、即日発行も可能なクレジットカードである。
- 公式サイトより申し込み
- エポスカードセンターでの受け取りを選択
※郵送の場合は1週間ほどでカードが届きます - 審査通過
- エポスカードセンターでカードを受け取る
エポスカードの即日発行の手順については、エポスカードを即日発行する手順～エポスカードの受け取り店舗も紹介!を参照してほしい。
ちなみにエポススマホカードも即日発行の対象カードだ。
エポススマホカードについては、エポスカードをスマホで！エポススマホカードは即日発行可能！その日からネットショッピング！をチェックしていただきたい。
| 項目 | 内容 |
| 年会費 | 永年無料 |
| 提携国際ブランド | VISA |
| ポイント還元率 | 0.5% ※エポスポイントUPサイトで1.0%から15% ※エポトクプラザで1.0%～ |
| 追加可能な電子マネー | モバイルSuica 楽天Edy スターバックスカード ※チャージにもポイントを付与 QUICPay ※Apple Payにエポスカードを登録した場合のみ |
| ETCカード | 年会費無料 |
| 海外旅行傷害保険 ※利用付帯 |
最大3,000万円補償 |
| Apple Pay | iPhoneに設定可能 |
| Google Pay | Androidスマホに設定可能 |
※2024年6月時点の情報です
エポスカードはモバイルSuicaなどの電子マネーへのチャージに対しても、200円（税込）ごとに1エポスポイントが付与される。
※ポイント還元率0.5%
※エポスポイントはエポスカードのポイントシステムの名称です
Apple PayとGoogle Payは、お手持ちのスマホにエポスカードを登録することで利用開始となる電子マネーである。
事前のチャージは必要ない。
商品やサービスの購入代金200円（税込）につき、1エポスポイントが貯まる形だ。
※ポイント還元率0.5%
※エポスポイントはエポスカードのポイントシステムの名称です
携帯電話料金の節約を考えている方におすすめ！
iPhoneもAndroidも販売中！
格安SIMサービスのIIJmio（アイアイジェイミオ）
エポスカードの新規入会特典は2,000ポイントのプレゼント！
エポスカードのインターネットからの申し込み
⇒2,000ポイントをプレゼント！
※エポスカードセンターもしくは、郵送でのカード受け取り
※2,000ポイント＝2,000円相当
エポスゴールドカードとエポスプラチナカードの比較表
エポスゴールドカードは、エポスカードVisaの優良会員に贈られるインビテーションで発行した際、年会費永年無料となるクレジットカードだ。
エヴァンゲリオンやヒプノシスマイク、おそ松さんやちいかわ、リラックマやゆるキャン△などのデザインカードの場合には、インビテーションが贈られることはない。
あくまでも、エポスカードVisaのみがエポスゴールドカードのインビテーションの対象である。
年間ボーナスポイントを受け取りたい方は、エポスカードVisaからエポスゴールドカードへの道程を歩んでいただきたい。
| 項目 | エポスゴールドカード | エポスプラチナカード |
| 年会費（税込） | 5,000円 ※年間50万円以上のショッピング利用にて翌年度以降の年会費が永年無料！ |
30,000円 ※年間100万円以上のショッピング利用にて翌年度以降の年会費が20,000円に！ |
| ポイントの有効期限 | 無期限 | 無期限 |
| 選べるポイントアップ | 3つのショップを選び、ポイントが最大3倍（還元率1.5%）に！ | 3つのショップを選び、ポイントが最大3倍（還元率1.5%）に！ |
| 年間ボーナスポイント | 最大10,000ポイントをプレゼント！ | 最大100,000ポイントをプレゼント！ |
| お誕生月ポイント | 1.0%（2倍） | |
| 10%ポイントプレゼント5DAYS マルイ通販、マルイ、モディにて不定期開催 |
参加可能 | 参加可能 |
| 家族カード発行 | 招待可能 | 招待可能 |
| ファミリーボーナスポイント | 最大3,000ポイントをプレゼント！ | 最大6,000ポイントをプレゼント！ |
| 家族でポイントをシェア | シェア可能 | シェア可能 |
| 空港ラウンジサービス | 無料にて利用可能 | 無料にて利用可能 |
| プライオリティ・パス | 年会費無料 ※プレステージ会員 |
|
| 海外旅行傷害保険 | 最大5,000万円補償 ※利用付帯 |
最大1億円補償 ※自動付帯 |
| 国内旅行傷害保険 | 最大1億円補償 ※利用付帯 |
|
| プラチナトラベル | 利用可能 | |
| グルメクーポン | 利用可能 | |
| コンシェルジュ | 利用可能 | |
| プラチナゴルフ | 利用可能 |
※2024年6月時点の情報です
エポスゴールドカードやエポスプラチナカードに興味のある方は、以下のリンク先の記事も参照してほしい。
まとめ
ここまで、エポスカードの投資信託（tsumiki証券）について紹介してきた。
定期預金の平均金利が年0.025%～というご時世である。
※2024年6月10日時点
将来の資産形成に投資信託を選ぶ人も少なくないだろう。
元本割れのリスクを理解した上で、エポスカードVisaでの投資信託に臨んでいただきたい。
最後まで読んでいただき、ありがとうございます。
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（エポスカードの公式サイトにリンクされています）
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